Über mich
Ich bin Zertifizierter Vermögensberater IAF, und arbeite nach den Vorgaben des FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz der Schweiz) . Mein Ziel ist es, Sie individuell und transparent bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Als Honorarberater arbeite ich ausschließlich auf Honorarbasis und verzichte vollständig auf Provisionen oder sonstige versteckte Gebühren. Das bedeutet: Ich werde direkt von Ihnen für meine Beratungsleistung bezahlt und erhalte keine Zahlungen von Produktanbietern. Dadurch können alle Kosten von Anfang an offen und transparent kommuniziert werden. Dieses reine Honorarvergütungsmodell ermöglicht mir, uneingeschränkt im besten Interesse meiner Kunden zu handeln – ohne durch Provisionen beeinflusst zu sein oder bestimmte Produkte empfehlen zu müssen.
• Provisionen entfallen: Ich erhalte weder Provisionen noch verdeckte Zusatzvergütungen. Meine Vergütung erfolgt allein durch Ihr Honorar.
• Keine versteckten Gebühren: Da ich von Produktanbietern keinerlei Zahlungen bekomme, fallen für Sie keine intransparenten Kosten an – sämtliche Ausgaben sind von Beginn an klar definiert.
• Reiner Kundenfokus: Durch die Honorarberatung gibt es keinen Interessenkonflikt mit externen Anbietern. Ich berate Sie ausschließlich nach Ihren Bedürfnissen, ohne fremden Einflüssen unterworfen zu sein.
Diese transparente Vergütungsstruktur auf reiner Honorarbasis stellt sicher, dass Ihre Ziele im Mittelpunkt stehen und ich Sie vollkommen unabhängig beraten kann[.
Über 20 Jahre Erfahrung im Kundenkontakt
Nach zwei Jahrzehnten in der Kundenberatung im
Detailhandel weiß ich, worauf es im Umgang mit Menschen ankommt. Diese Erfahrung kombiniere ich
mit aktuellem Finanzwissen, um Sie kompetent und verständlich zu beraten.
Jede finanzielle Situation ist anders. Ich nehme mir Zeit, Ihre Ausgangslage
und Ziele genau zu verstehen, und erarbeite darauf basierend passgenaue Strategien – vom
Vermögensaufbau bis zur Altersvorsorge.
Als unabhängiger Vermögensberater arbeite ich
produktneutral und nur in Ihrem Interesse. Ich erkläre Ihnen klar und offen alle Vor- und Nachteile
der Anlageprodukte – damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können .
- Aktuell & gesetzeskonform: Durch meine Zertifizierung (IAF) erfülle ich die hohen fachlichen
Anforderungen des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) und halte mein Wissen stets auf dem
neuesten Stand. So erhalten Sie Beratung nach aktuellsten Standards und gesetzlichen Richtlinien in
der Schweiz.
Ihre Vorteile bei meiner Tätigkeit:
• Unabhängigkeit und Neutralität: Ich empfehle nur Produkte, die Ihren Bedürfnissen und Zielen bestmöglich entsprechen, ohne Interessenkonflikte.
• Breite Produktpalette: Zugang zu einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, inklusive Aktien, Obligationen, Fonds, ETFs, und mehr.
• Individuelle Beratung: Ihre persönliche Situation und Ihre Wünsche stehen im Mittelpunkt. Gemeinsam entwickeln wir eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Anlagestrategie.
• Langfristige Begleitung: Ich unterstütze Sie kontinuierlich bei der Überprüfung und Anpassung Ihrer Vermögensplanung.
• Bildung und Verständlichkeit: Ich erkläre komplexe Zusammenhänge verständlich, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.
• Diskretion und Vertrauen: Ihre Daten und Ihre Privatsphäre sind bei mir in besten Händen.
“Gemeinsam finden wir die Anlagestrategie, die Ihnen entspricht„
Chen Maman Zert.Vermögensberater IAF
Aktuelle Ausbildungen & Rezertifizierungen
- Zert.Vermögensberater in IAF
- Weiterbildung zum Dipl. Finanzberater in IAF Absolviert.(ohne Fachprüfung)
- FIDLEG- Kompakt- Kentnisnachweis Verhaltensregeln
- FIDLEG Refresher“ Verhaltensregeln beim Angebot von Finanzinstrumenten
- SAQ Rezertifizierung/ F04- Traditionelle direkte und- indirekte Kapitalanlagen
- SAQ Rezertifizierung/ F06- Portfoliotheorie und – Grundlagen Portfoliomanagement
- SAQ Rezertifizierung/ F05- Alternative derivate und strukturierte Kapitalanlagen
Treten Sie mit mir in Kontakt
und vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch. In einem persönlichen Gespräch lernen wir
uns kennen, besprechen Ihre Anliegen und finden heraus, wie ich Sie am besten unterstützen kann.
Dieses Erstgespräch ist selbstverständlich kostenlos und dient dazu, Ihre Fragen zu klären und den
Grundstein für unsere Zusammenarbeit zu legen.